بنية KYC / KYB والهوية
أنظمة آلية للتحقق من الهوية والتحقق من الأعمال وتأهيل العملاء لمنصات الأصول الرقمية.
ما هما الـ KYC والـ KYB؟
الـ KYC (اعرف عميلك) والـ KYB (اعرف نشاطك التجاري) هما عمليتا تحقق من الهوية تؤكدان هوية عملاء المنصة من الأفراد والشركات. تجمعان وتتحققان من بيانات الهوية وتُفحصان مقابل قوائم العقوبات والمخاطر لمنع الاحتيال واستيفاء المتطلبات التنظيمية قبل التسجيل.
نظرة عامة
تقدم خدماتنا في بنية KYC/KYB والهوية أنظمة تحقق وتأهيل آلية توازن بين الامتثال التنظيمي وتجربة المستخدم.
ندمج مزودي التحقق من الهوية الرائدين ونبني مسارات KYC مخصصة مصممة وفق ملف مخاطركم ومتطلبات ولايتكم القضائية ونموذج أعمالكم.
من فحوصات هوية الأفراد إلى التحقق من كيانات الأعمال والمراقبة المستمرة، نوفر بنية الهوية الكاملة اللازمة لعمليات أصول رقمية متوافقة تنظيمياً.
القدرات الرئيسية
التقنيات والمنصات
حالات الاستخدام والقطاعات
تأهيل مستخدمي منصات التداول
تنفيذ أنظمة KYC متدرجة لمنصات تداول العملات الرقمية مع تحقق آلي وتسجيل مخاطر وحدود إيداع/سحب مبنية على مستويات التحقق.
امتثال بروتوكولات DeFi
إضافة تحقق هوية متوافق إلى بروتوكولات DeFi والتطبيقات اللامركزية مع الحفاظ على خصوصية المستخدم عبر براهين المعرفة الصفرية والإفصاح الانتقائي.
تأهيل العملاء المؤسسيين
بناء مسارات KYB بمستوى مؤسسي للعملاء المؤسسيين تشمل التحقق من الملكية المستفيدة وفحوصات مكافحة غسل الأموال والعناية الواجبة المستمرة.
خدمات الدفع عبر الحدود
نشر تحقق هوية عالمي يدعم أكثر من 200 دولة مع دعم مستندات الهوية المحلية والامتثال التنظيمي وكشف الاحتيال.
الأسئلة الشائعة
ما هو الـ KYC؟
الـ KYC (اعرف عميلك) هو عملية التحقق من هوية عميل فردي — عادةً باستخدام وثائق الهوية والفحوصات — قبل منح الوصول إلى خدمة مالية.
ما هو الـ KYB؟
يتحقق الـ KYB (اعرف نشاطك التجاري) من هوية العميل التجاري وملكيته ومشروعيته، بما في ذلك المستفيدين الفعليين، قبل تسجيله.
لماذا يُطلب الـ KYC والـ KYB؟
هما من المتطلبات التنظيمية الأساسية التي تمنع الاحتيال وغسل الأموال ومخالفات العقوبات، وعادةً ما يكونان إلزاميين للمنصات المالية والرقمية الخاضعة للتنظيم.
ما البيانات التي تجمعها فحوصات الـ KYC والـ KYB؟
يجمع الـ KYC عادةً وثائق الهوية والبيانات الشخصية؛ ويجمع الـ KYB سجل تأسيس الشركة وهيكل الملكية ومعلومات المستفيد الفعلي، وكلاهما يُفحص مقابل قوائم العقوبات والمخاطر.
مستعد للبدء؟
لنناقش كيف يمكننا مساعدتك على تحقيق أهدافك.
