信頼とコンプライアンス
KYCとAMLの違いとは?
KYC(Know Your Customer、顧客確認)とは、顧客の本人確認を行うプロセスです。AML(Anti-Money Laundering、マネーロンダリング防止)とは、マネーロンダリングおよび関連する金融犯罪を検知・防止するために設計された、より広範な法律・管理・モニタリングの枠組みです。KYCはAMLプログラムの一部であり、まず相手が誰であるかを確認し(KYC)、その上で不審な行動がないか活動をモニタリングします(AML)。
KYCとは何か
KYCとは本人確認のことです。オンボーディング時に顧客の身元情報を収集・検証し(法人の場合はKYB、Know Your Businessも含む)、制裁リストやウォッチリストと照合します。その目的は、サービス提供前に顧客が誰であるかを確立することです。
AMLとは何か
AMLはより広範なプログラムです。規制によって求められるポリシー、リスク評価、継続的な取引モニタリング、疑わしい活動の報告、記録の保持などが含まれます。AMLはKYCによって確立された本人情報を用いて、時間の経過とともに行動をモニタリングし、マネーロンダリングを示唆する可能性のある活動にフラグを立てます。
デジタル資産分野での連携方法
取引所やカストディアンなどのデジタル資産事業者にとって、KYCとAMLは通常、オンボーディングと取引に組み込まれています。登録時に本人確認が行われ(KYC/KYB)、取引は継続的にモニタリングされ(AML)、必要に応じて報告が行われます。オンチェーン分析によって、モニタリングをブロックチェーン取引にまで拡張することもできます。
よくある質問
KYCとAMLの違いは何ですか?
KYCは顧客が誰であるかを確認するものであり、AMLはマネーロンダリングを検知・防止するための、より広範な管理・モニタリングのプログラムです。KYCはAMLプログラムの一要素です。
KYCはAMLの一部ですか?
はい。KYC(本人確認)は、より広範なAMLプログラムの基盤的な部分であり、AMLには取引モニタリング、報告、記録保持も含まれます。
なぜデジタル資産事業者にKYCとAMLが必要なのですか?
取引所、カストディアン、その他のデジタル資産事業者は通常AML規制の対象であり、顧客の確認(KYC)と、不審な活動がないかの取引モニタリング(AML)が求められます。
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Bitaraは、上記のシステムを設計・構築するWeb3インフラおよび金融エコシステムの構築者です。エンジニアリング、デジタル資産、コンプライアンスの各領域にわたって対応します。以下の関連サービスとトピックもご覧ください。
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