信任與合規
KYC 與 AML：兩者有何不同？
作者 Dr. Jovian Tan, 創辦人暨技術長
KYC（認識你的客戶）是驗證客戶身分的過程。AML（反洗錢）則是一套更廣泛的法律、控管與監控框架，旨在偵測與防範洗錢及相關金融犯罪。KYC 是 AML 計畫的一環——你先確認某人的身分（KYC），才能監控其活動是否有可疑行為（AML）。
什麼是 KYC
KYC 是身分驗證：在註冊過程中蒐集並驗證客戶的身分資訊（對企業客戶而言則為 KYB——認識你的企業），並比對制裁名單與觀察名單進行篩查。其目的在於，於提供服務之前先確立客戶的身分。
什麼是 AML
AML 是更廣泛的計畫：包括法規所要求的政策、風險評估、持續性的交易監控、可疑活動申報與紀錄保存。AML 運用由 KYC 所確立的身分，長期監控行為，並標記可能顯示洗錢跡象的活動。
兩者在數位資產領域中如何協同運作
對於交易所與託管機構等數位資產業者而言，KYC 與 AML 通常內建於註冊流程與交易之中：在註冊時驗證身分（KYC/KYB），並持續監控交易（AML），必要時進行申報。鏈上分析可將監控範圍延伸至區塊鏈交易。
常見問題
KYC 與 AML 有什麼不同？
KYC 驗證客戶的身分；AML 則是用來偵測與防範洗錢、更廣泛的控管與監控計畫。KYC 是 AML 計畫的其中一環。
KYC 是 AML 的一部分嗎？
是的。KYC（身分驗證）是更廣泛 AML 計畫的基礎環節，該計畫還包括交易監控、申報與紀錄保存。
為什麼數位資產業者需要 KYC 與 AML？
交易所、託管機構及其他數位資產業者通常受 AML 法規規範，該法規要求驗證客戶（KYC）並監控交易是否有可疑活動（AML）。
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