KYC / KYB & Hạ tầng Danh tính
Xác minh danh tính tự động, xác thực doanh nghiệp và hệ thống onboarding cho các nền tảng tài sản số.
KYC và KYB là gì?
KYC (Know Your Customer) và KYB (Know Your Business) là các quy trình xác minh danh tính nhằm xác nhận danh tính của khách hàng cá nhân và doanh nghiệp của một nền tảng. Chúng thu thập và xác minh dữ liệu danh tính, đồng thời sàng lọc theo danh sách trừng phạt và rủi ro để ngăn chặn gian lận và đáp ứng các yêu cầu pháp lý trước khi onboarding.
Tổng quan
Dịch vụ KYC/KYB và hạ tầng danh tính của chúng tôi mang đến các hệ thống xác minh và onboarding tự động cân bằng giữa tuân thủ pháp lý và trải nghiệm người dùng.
Chúng tôi tích hợp các nhà cung cấp xác minh danh tính hàng đầu và xây dựng quy trình KYC tùy chỉnh phù hợp với khẩu vị rủi ro, yêu cầu khu vực pháp lý và mô hình kinh doanh của bạn.
Từ kiểm tra danh tính cá nhân đến xác thực pháp nhân doanh nghiệp và giám sát liên tục, chúng tôi cung cấp hạ tầng danh tính hoàn chỉnh cần thiết cho hoạt động tài sản số tuân thủ.
Năng lực chính
Công nghệ & Nền tảng
Trường hợp sử dụng & Ngành
Onboarding sàn giao dịch crypto
Triển khai hệ thống KYC phân cấp cho các sàn giao dịch crypto với xác minh tự động, chấm điểm rủi ro và giới hạn nạp/rút dựa trên cấp độ xác minh.
Tuân thủ giao thức DeFi
Bổ sung xác minh danh tính tuân thủ cho các giao thức DeFi và dApp trong khi bảo vệ quyền riêng tư người dùng thông qua bằng chứng zero-knowledge và công bố chọn lọc.
Onboarding khách hàng tổ chức
Xây dựng quy trình KYB cấp doanh nghiệp cho khách hàng tổ chức bao gồm xác minh chủ sở hữu hưởng lợi, kiểm tra AML và thẩm định liên tục.
Dịch vụ thanh toán xuyên biên giới
Triển khai xác minh danh tính toàn cầu hỗ trợ hơn 200 quốc gia với hỗ trợ giấy tờ định danh địa phương, tuân thủ pháp lý và phát hiện gian lận.
Câu hỏi thường gặp
KYC là gì?
KYC (Know Your Customer) là quy trình xác minh danh tính của một khách hàng cá nhân — thường bằng giấy tờ tùy thân và các bước kiểm tra — trước khi cấp quyền truy cập vào một dịch vụ tài chính.
KYB là gì?
KYB (Know Your Business) xác minh danh tính, quyền sở hữu và tính hợp pháp của một khách hàng doanh nghiệp, bao gồm cả các chủ sở hữu hưởng lợi, trước khi onboarding doanh nghiệp đó.
Vì sao KYC và KYB là bắt buộc?
Đây là các yêu cầu pháp lý cốt lõi nhằm ngăn chặn gian lận, rửa tiền và vi phạm trừng phạt, và chúng thường là bắt buộc đối với các nền tảng tài chính và crypto chịu sự quản lý.
Các kiểm tra KYC và KYB thu thập những dữ liệu nào?
KYC thường thu thập giấy tờ tùy thân và thông tin cá nhân; KYB thu thập thông tin đăng ký công ty, cơ cấu sở hữu và thông tin chủ sở hữu hưởng lợi, cả hai đều được sàng lọc theo danh sách trừng phạt và rủi ro.
Sẵn sàng bắt đầu?
Hãy cùng trao đổi cách chúng tôi có thể giúp bạn đạt được mục tiêu.
