信任与合规
KYC 与 AML：有何区别？
作者 Dr. Jovian Tan, 创始人兼首席技术官
KYC（了解你的客户）是指验证客户身份的过程。AML（反洗钱）则是旨在检测和防范洗钱及相关金融犯罪的更宏观的法律、控制和监控框架。KYC 是 AML 体系的组成部分之一——你先验证某人是谁（KYC），从而能够监控其活动中是否存在可疑行为（AML）。
什么是 KYC
KYC 即身份验证：在入驻环节收集并核验客户的身份信息（对于企业则为 KYB——了解你的企业），并对照制裁名单和监控名单进行筛查。其目标是在提供服务之前确认客户的身份。
什么是 AML
AML 是更宏观的体系：包括监管所要求的政策、风险评估、持续的交易监控、可疑活动报告和记录留存。AML 利用 KYC 所确立的身份，长期监控行为，并对可能表明存在洗钱的活动加以标记。
它们在数字资产领域如何协同运作
对于交易所和托管机构等数字资产企业而言，KYC 和 AML 通常被嵌入到入驻流程和交易之中：在注册时验证身份（KYC/KYB），并对交易进行持续监控（AML），在需要时进行报告。链上分析可以将监控范围扩展至区块链交易。
常见问题
KYC 与 AML 有何区别？
KYC 验证客户是谁；AML 则是检测和防范洗钱的更宏观的控制和监控体系。KYC 是 AML 体系的组成部分之一。
KYC 是 AML 的一部分吗？
是的。KYC（身份验证）是更宏观的 AML 体系的基础组成部分，该体系还包括交易监控、报告和记录留存。
数字资产企业为什么需要 KYC 和 AML？
交易所、托管机构和其他数字资产企业通常受 AML 监管的约束，该监管要求验证客户（KYC）并监控交易中的可疑活动（AML）。
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